תכנון פרישה
בתכנון הפרישה אנו נבחן כיצד לנצל את החסכון הפנסיוני שנצבר לזכות החוסך וכיצד להתאים את מסלול הפרישה לצרכים של משק הבית.
חשוב לציין, כדי לבצע את ההתאמות הנדרשות מומלץ להתחיל בתכנון הפרישה כמה שנים לפני היציאה לפנסיה מכיוון שלעתים נדרש לקבל החלטות לגבי מועד היציאה לפנסיה ואופן השימוש בכספים בהתאם לקופות הקיימות. בנוסף, נלקחים בחשבון:
- ההתנהלות הכלכלית של משק הבית
- מצב בריאותי
- מקורות ההכנסה הצפויים בפרישה
- בחינה וטיפול בכספי הפיצויים (פריסת הכנסה – טופס 116ג, התחשבנות על כספי פיצויים וטיפול ברצפים)
- היבטי מיסוי (הבחנה בין קצבה מוכרת למזכה, מילוי טופס 161ד)
- העברה בין דורית (הורשה או מתנה בחיים)
אנו בקבוצת זוהר נבנה עבורך תוכנית פרישה שתתאים לשינויים הצפויים ולמצב החדש על מנת לנצל את מלוא הזכויות בכל ההיבטים.
מידע נוסף על חיסכון פנסיוני:
קרן פנסיה
קרן פנסיה היא תוכנית לביטוח פנסיוני המבטיחה כיסוי ביטוחי במקרה מוות או נכות לעובד שכיר ועצמאי ובנוסף, תשלום חודשי לכל ימי חייו עם פרישתו מעבודה בהגיעו לגיל פרישה.
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים מהווה אחד מאפיקי החיסכון הפנסיוני בישראל. אפיק חיסכון זה מיועד לתשלום פנסיה חודשית בהגיע החוסך לגיל הפרישה בנוסף לכך, ניתן להוסיף גם ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה.